4 conseils pour prospérer et survivre en bear market
Introduction
Un marché baissier se produit lorsque le marché boursier chute de 20 % ou plus par rapport à son dernier sommet. Les marchés baissiers peuvent être une période effrayante et imprévisible pour les investisseurs, mais il existe certaines stratégies clés qui peuvent vous aider à naviguer avec succès dans ce type de situation. Il est important de se rappeler que survivre à un marché baissier comporte des avantages. Cette stratégie s’avérera payante à long terme, car elle renforcera votre portefeuille, vous permettra de résister à de futurs ralentissements et vous permettra de tirer parti de toutes les opportunités potentielles qui se présenteront pendant cette période.
Discipline et patience
On ne saurait trop insister sur l’importance de maintenir la discipline et d’éviter les décisions irréfléchies dans un marché baissier. Les investisseurs doivent prendre le temps d’examiner attentivement leurs options, ainsi que les risques qui y sont associés, avant de prendre des décisions. Il est également essentiel de se rappeler que la patience est la clé pendant cette période ; il peut falloir un certain temps pour que le marché boursier se remette de ses baisses.
La mise en place d’un plan d’investissement avant le début d’un marché baissier peut aider les investisseurs à traverser cette période difficile plus efficacement en leur fournissant des conseils sur la manière dont ils doivent réagir, tant sur le plan émotionnel que financier. Ce plan devrait inclure des stratégies telles que la diversification de votre portefeuille, la gestion appropriée du risque et l’exploitation des opportunités potentielles qui se présentent pendant ces périodes.
Le fait de se tenir informé des événements et des tendances actuels des marchés peut vous aider à prendre des décisions mieux informées et conformes à vos objectifs.
Enfin, il est essentiel d’avoir des attentes réalistes en matière de rendement pendant un marché baissier pour réussir à long terme. Même s’il y aura toujours des fluctuations à court terme sur les marchés, le fait de comprendre que des gains substantiels ne sont peut-être pas réalisables pendant cette période permet aux investisseurs de se concentrer sur la protection de leurs portefeuilles au lieu de rechercher des profits irréalistes. En adhérant à ces principes de discipline et de patience tout en naviguant dans un environnement de marché baissier, les investisseurs peuvent se protéger des pertes inutiles tout en se positionnant favorablement pour les futures opportunités de croissance.
Attentes réalistes
Il est important d’avoir une compréhension réaliste des risques et des bénéfices associés à l’investissement pendant un marché baissier. D’un côté, les investisseurs peuvent être tentés d’essayer de faire un profit rapide en prenant plus de risques que d’habitude. Toutefois, il est essentiel de se rappeler qu’il n’existe aucune garantie sur le marché boursier et que tout investissement risqué effectué pendant cette période pourrait entraîner des pertes importantes. Par conséquent, les investisseurs doivent s’assurer que leurs attentes en matière de rendement sont également réalistes afin de pouvoir se préparer à d’éventuels ralentissements sans être trop découragés ou déçus si leurs objectifs de rendement ne sont pas atteints.
Naviguer sur un marché baissier exige également de la discipline et de la patience lorsqu’il s’agit de prendre des décisions d’investissement. Essayer de “chronométrer” les marchés ou d’effectuer des transactions impulsives en fonction des tendances à court terme risque de vous coûter cher à long terme, car il est pratiquement impossible de prévoir le moment où les actions atteindront leur point le plus bas. Au lieu d’essayer de telles stratégies, il est préférable d’adopter une approche active mais patiente ; en utilisant des stop loss ou d’autres outils de gestion des risques lorsque cela est nécessaire et en attendant les conditions idéales avant d’investir, vous pouvez vous protéger contre les pertes importantes tout en laissant une certaine marge de manœuvre pour les opportunités de croissance.
Enfin, la diversification de votre portefeuille entre diverses catégories d’actifs, comme les obligations, les équivalents de trésorerie, les sociétés d’investissement immobilier (REIT), les matières premières et les devises étrangères, peut fournir une autre couche de protection contre les fortes baisses de valeur dues à la volatilité économique causée par les marchés baissiers. La diversification ne garantit pas les rendements, mais elle permet de répartir votre exposition sur différents types d’actifs, de sorte que chaque titre individuel a moins d’effet sur la performance globale que si tout était investi dans un seul type de classe d’actifs.
Recherche et diversification
La réalisation de recherches approfondies est essentielle pour tout investisseur qui espère traverser avec succès un marché baissier. En comprenant le climat économique actuel et en faisant des recherches sur les investissements potentiels, les investisseurs peuvent s’assurer que leurs décisions sont fondées sur autre chose que les tendances à court terme. Il s’agit notamment d’étudier les rapports financiers, d’analyser les paramètres de performance des entreprises, d’examiner les équipes de direction et d’évaluer la santé financière, autant de facteurs qui peuvent aider à guider la prise de décision pendant cette période tumultueuse.
L’adoption d’un portefeuille diversifié est également essentielle pour protéger vos actifs pendant un marché baissier. En répartissant les investissements entre différentes catégories d’actifs telles que les actions, les obligations, les équivalents de trésorerie et les devises étrangères, vous réduisez l’impact de la volatilité sur un seul titre ou secteur tout en laissant une certaine marge de manœuvre pour des opportunités de croissance si les conditions s’améliorent.
Il est important de se rappeler que la diversification ne garantit pas les rendements, mais qu’elle offre une protection supplémentaire contre les fortes baisses de valeur dues à des changements soudains dans le sentiment du marché ou à des nouvelles inattendues qui pourraient entraîner des pertes généralisées dans certains secteurs ou industries.
Surveillez et ajustez
Il est essentiel de surveiller régulièrement son portefeuille pour réussir à traverser un marché baissier. En suivant les actions qui se comportent bien et celles qui ne le font pas, ainsi que les changements dans le sentiment général du marché, vous saurez quand il sera temps d’ajuster votre stratégie. Le suivi régulier de vos investissements vous permet également de détecter tout changement subtil qui pourrait signaler de nouvelles opportunités potentielles ou des domaines dans lesquels vous devriez faire preuve de plus de prudence.
En plus de faire le suivi régulier des performances, les investisseurs doivent également faire preuve de souplesse dans leurs stratégies pendant les périodes d’incertitude, comme celles que connaissent les marchés baissiers. S’il est important d’avoir un plan d’investissement et de s’y tenir à long terme, faire des ajustements en fonction des conditions actuelles peut aider à minimiser les pertes et à maximiser les rendements au fil du temps. En fonction des objectifs individuels, cela peut signifier déplacer des actifs entre différentes classes d’actifs ou réaffecter des fonds de certains secteurs à d’autres qui semblent plus intéressants à l’heure actuelle.
Enfin, la mise en place de limites stop loss appropriées avant tout investissement offre aux investisseurs une protection supplémentaire contre les pertes inattendues dues à des chutes soudaines de la valeur ou à d’autres événements imprévus pendant un marché baissier. Les ordres stop loss liquident automatiquement les positions lorsqu’elles atteignent des niveaux prédéterminés. En fixant ces limites avant d’investir, on s’assure que si les choses tournent mal, les investisseurs ne perdront pas trop d’argent, tout en laissant une certaine marge de manœuvre pour des opportunités de croissance si les conditions s’améliorent à long terme.
Savoir quand se retirer
L’un des aspects les plus importants d’un investissement réussi pendant un marché baissier est de savoir quand il est temps de se retirer. Pour cela, il faut suivre de près le marché boursier dans son ensemble et les investissements individuels afin de repérer tout signe indiquant un changement de sentiment ou de direction. Ce faisant, les investisseurs peuvent se préparer à prendre des mesures avant que des pertes importantes ne surviennent, au lieu d’attendre qu’il soit trop tard.
Lorsqu’ils évaluent s’il est temps ou non de sortir de certaines positions, les investisseurs doivent être attentifs à des signes tels qu’une tendance prolongée à la baisse du cours des actions, une volatilité croissante et d’autres signaux d’alarme indiquant un danger potentiel. En outre, le fait de garder un œil sur des indicateurs économiques plus larges, tels que les taux de croissance du PIB ou les chiffres du chômage, peut donner un aperçu supplémentaire de la performance globale des marchés et éclairer les décisions concernant les ajustements de portefeuille en conséquence.
Une fois les signaux d’alarme repérés, les investisseurs doivent envisager de réduire leurs pertes s’ils ne se sentent plus à l’aise avec le risque associé à leur position ; cela peut signifier vendre entièrement les actions ou prendre des mesures telles que la réduction de l’exposition en transférant certains fonds vers des équivalents de trésorerie. Prendre ces mesures avant que des baisses plus importantes ne se produisent peut aider à se protéger contre des pertes supplémentaires tout en offrant la possibilité de revenir sur le marché lorsque les conditions s’amélioreront à nouveau.
Enfin, si vous disposez d’un plan d’investissement bien conçu avant d’investir dans des titres, vous aurez un meilleur contrôle sur vos finances pendant les marchés baissiers, car vous saurez quelles mesures prendre en fonction de l’évolution de la situation et des attentes en matière de rendement à long terme. Il est essentiel de savoir quand réduire vos pertes pendant ces périodes, mais le fait de respecter strictement votre plan d’investissement vous permet de rester discipliné même lorsque vous êtes confronté à des décisions difficiles, tout en laissant de la place pour des opportunités de croissance si elles se présentent.
Conclusion
Naviguer avec succès sur un marché baissier exige de la discipline, de la patience et des recherches approfondies. En prenant le temps de comprendre à la fois le climat économique actuel et les investissements potentiels, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus éclairées qui contribueront à protéger leurs portefeuilles tout en laissant de la place aux opportunités de croissance.
L’utilisation de stop loss ou d’autres outils de gestion des risques lorsque cela s’avère nécessaire, ainsi que la diversification entre différentes classes d’actifs telles que les obligations, les équivalents de trésorerie, les FPI et les matières premières, peuvent fournir des couches supplémentaires de protection contre les fortes baisses de valeur dues à des changements soudains du sentiment du marché ou à des événements inattendus.
Enfin, pour investir avec succès en période d’incertitude, il est essentiel de surveiller régulièrement votre portefeuille et d’être prêt à prendre des mesures si nécessaire. Cela implique d’avoir un plan approprié avant d’entrer dans des titres avec lesquels vous êtes à l’aise et d’ajuster les stratégies en fonction de l’évolution des conditions. En suivant ces étapes, vous pouvez vous assurer que vos finances restent en sécurité pendant les marchés baissiers tout en laissant une certaine marge de manœuvre pour des rendements rentables.
